Решения по санкциям

Процесс изучения клиентов и надзор за ними - это не просто формальность для соблюдения требований законодательства, а важное условие для защиты своего бизнеса от рисков. Проверка партнеров по сотрудничеству - клиентов и поставщиков, а также связанных с ними лиц - в санкционных списках и их надзор является обязательным для всех.

САНКЦИОННЫЕ ПРОВЕРКИ ПО ВЫСОКОКАЧЕСТВЕННЫМ И ПОЛНЫМ ДАННЫМ

В случае комплексного изучения партнеров необходимо учитывать как особенности многоязычия, так и понимать контекст дополнительной информации и разные форматы данных в разных источниках, а также частоту обновления информации в первичных источниках. Как правило, это могут сделать только специалисты в соответствующих областях. Для того чтобы убедиться в том, что санкционная проверка клиентов проведена безошибочно по всем необходимым спискам с самыми актуальными данными, самый простой и эффективный способ сделать это — использовать централизованное решение. Компания Lursoft IT разработала ряд таких решений.

Поиск

Это решение предоставляет возможность поиска в консолидированном санкционном списке, который объединяет данные из первичных источников, таких как санкционные списки Латвии, ООН, ЕС, OFAC и Великобритании, в едином формате. В этот консолидированный список включены организации и предприятия, физические лица, суда и самолеты, находящиеся под санкциями. Также для поиска доступны санкционные документы/решения ЕС и Великобритании.

Учитывая, что для бизнеса важно как можно быстрее узнавать об обновлениях данных и изменениях в санкционных списках, консолидированный список обновляется из первоисточников один раз в час

При поиске в первоисточниках пользователи часто сталкиваются с проблемами, связанными с различными языками и особенностями транскрипции. Благодаря использованию современных алгоритмов поиска и привлечению специалистов по данным, поисковая система санкций, поддерживаемая Lursoft IT , решила эти проблемы. Конечно, исходный текст сохраняется и доступен для поиска в первоисточниках. Поиск по санкциям доступен здесь.

Автоматизация

Для клиентов Lursoft IT , которым необходимо проверять большое количество деловых партнеров или транзакций, разработано несколько решений для автоматизации этих процессов.

Услуги:

• Проверка лиц в санкционных списках
  Чтобы проверить в санкционном списке своего делового партнера - латвийскую компанию и всех связанных с ней лиц, просто введите регистрационный номер компании. В результате поиск по санкционным спискам будет проведен в отношении всех должностных лиц, владельцев, истинных выгодоприобретателей (ИВП) и юридических лиц в их цепочке ИВП. Помимо проверки санкционных списков, эта услуга также автоматически проверяет различные санкционные запреты, зарегистрированные в различных государственных регистрах Латвии в области санкций. Список регистров см здесь. В то же время решение предусматривает возможность проверки соответствия конкретного юридического лица, зарегистрированного в Латвии, подпункту b)  пункта 1 статьи 5.k Регулы Совета (ЕС) 2022/576 от 08.04.2022.

• Проверка санкционных списков с помощью файла xlsx
  Услуга обеспечивает проверку в санкционных списках большого количества партнеров по сотрудничеству. При загрузке файла можно одновременно проверить до 50 партнеров.  В случае латвийских компаний проверяются также все лица, связанные с компанией.

• Мониторинг санкций
  Мониторинг санкционных списков обеспечивает непрерывный автоматизированный мониторинг деловых партнеров и их связанных лиц. Все, что вам нужно сделать, это загрузить список своих партнеров. Решение гарантирует, что клиенты Lursoft IT будут получать уведомления, если сотрудничающая компания или связанные с ней лица будут включены в один из санкционных списков. Мониторинг санкций осуществляется не только в отношении латвийских компаний и связанных с ними лиц, но и в отношении иностранных лиц.

• Интеграция санкционных проверок и мониторинга в клиентскую систему
  Компания Lursoft IT разработала специальное API-решение, которое включает все описанные выше функциональные возможности и может быть использовано в клиентских системах. API позволяет каждому из наших клиентов индивидуально адаптировать доставку данных и тестирование к созданию своих конкретных решений по автоматизации процессов. API для проверки санкций. API для мониторинга.

Возможность проведения аудита и бремя доказывания

Для всех описанных услуг предоставляются аудиторские записи с отметкой времени, поэтому доказательства проведенных проверок санкционных списков и их результатов доступны как для надзорного учреждения, так и для компании на предмет соответствия внутренним процедурам.

АКТУАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ О ВАШИХ КЛИЕНТАХ И ДЕЛОВЫХ ПАРТНЕРАХ

Очень важно поддерживать актуальность данных о клиентах и деловых партнерах в Ваших системах. Актуальность данных является основой для обеспечения того, чтобы процессы проверки AML и санкций проходили с максимальной эффективностью и минимальным потреблением ресурсов. Например, неполные данные могут привести к ложноположительным или ложноотрицательным результатам при проверке клиентов, включенных в санкционные списки. Если необходимо ежедневно проверять большое количество клиентов, это может стать серьезной проблемой.

Для этого может использоваться специализированный отбор данных, в том числе для проверки санкционных списков. Lursoft IT может подготовить интересующие данные об указанных клиентом лицах - как латвийских компаниях и связанных с ними лицах, так и иностранных лицах, и в соответствии с указанными клиентом критериями (например, указав конкретные санкционные списки и т.д.), также проверяя статусы компаний, финансовые показатели, уплату налогов, владение капиталом и т.д.

Клиент получает результаты в структурированном виде в соответствии с определенным объемом данных, которые необходимо получить, чтобы их можно было легко использовать и обрабатывать.

Чтобы воспользоваться интересующими услугами, пожалуйста, свяжитесь со своим Консультант по работе с клиентами Lursoft IT или Центр обслуживания клиентов Lursoft IT .